Kota ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀ ਨੇ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਕਰੋੜਾਂ ਰੁਪਏ ਕਢਵਾਏ: ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ FD ਕਰ ਦਿੱਤੀਆਂ ਬੰਦ
ਸੱਚਾਈ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈ ਤਾਂ ਉਹ ਆਪਣੀ ਭੈਣ ਦੇ ਵਿਆਹ ਵਾਲੇ ਦਿਨ ਜੇਲ੍ਹ ਗਈ
Kota , ICICI Bank ਦੀ ਮਹਿਲਾ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਨੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ 4 ਕਰੋੜ 58 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਕਢਵਾਏ। ਮੈਨੇਜਰ ਇਹ ਪੈਸਾ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਸੀ। ਉਹ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਉਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ਵੀ ਬਦਲਦੀ ਸੀ। ਤਾਂ ਜੋ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਪਤਾ ਨਾ ਲੱਗੇ। ਦੋਸ਼ੀ ਔਰਤ ਨੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਪਰਿਵਾਰ ਦੇ ਲੱਖਾਂ ਪੈਸੇ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ।
ਜਦੋਂ ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ, ਤਾਂ ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਬੈਂਕ ਡੀਸੀਐਮ ਸ਼ਾਖਾ ਦੇ ਬੈਂਕ ਮੈਨੇਜਰ ਤਰੁਣ ਦਧੀਚ ਨੇ ਉਸ ਵਿਰੁੱਧ ਉਦਯੋਗ ਨਗਰ ਥਾਣੇ ਵਿੱਚ ਰਿਪੋਰਟ ਦਰਜ ਕਰਵਾਈ, ਜਿਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕਰ ਲਿਆ ਗਿਆ।
ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ – ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਕਿ ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਨੇ ਲਗਭਗ ਢਾਈ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 41 ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ 110 ਤੋਂ ਵੱਧ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਏ ਸਨ। ਸਾਕਸ਼ੀ ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਫਾਇਦਾ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ, ਸਗੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਪੈਸਾ ਗੁਆਚ ਗਿਆ।
ਕਈ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਐਸਆਈ ਇਬਰਾਹਿਮ ਨੇ ਦੱਸਿਆ- ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਨੇ ਸਾਲ 2020 ਤੋਂ 2023 ਤੱਕ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਏ। ਉਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ, ਬੈਂਕ ਦੇ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਨੇ 1.50 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੀ ਐਫਡੀ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਮੰਗੀ ਸੀ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, 15 ਫਰਵਰੀ 2023 ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਦੀ ਇੱਕ ਸੀਨੀਅਰ ਮਹਿਲਾ ਗਾਹਕ ਦੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚੋਂ 3 ਕਰੋੜ 22 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਕਢਵਾਏ ਗਏ ਸਨ। ਉਹ ਵੀ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਕਰਨ ਆਈ ਸੀ। ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਬੈਂਕ ਨੇ ਆਪਣੇ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ। ਫਿਰ ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕ ਹੋਇਆ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਕਿ ਇਹ ਰਕਮ ਗਾਹਕ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।
ਉਸਨੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ‘ਪੂਲ ਅਕਾਊਂਟ’ ਵਜੋਂ ਵਰਤਿਆ। ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਮੈਨੇਜਰ ਨੇ 18 ਫਰਵਰੀ 2025 ਨੂੰ ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਵਿਰੁੱਧ ਰਿਪੋਰਟ ਦਰਜ ਕਰਵਾਈ।
ਇੰਟਰਨੈੱਟ ਬੈਂਕਿੰਗ ਰਾਹੀਂ ਵੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ, 31 ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ FD ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਅਤੇ 1 ਕਰੋੜ 34 ਲੱਖ 90 ਹਜ਼ਾਰ 254 ਰੁਪਏ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ। 3 ਲੱਖ 40 ਹਜ਼ਾਰ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿੱਜੀ ਕਰਜ਼ਾ ਵੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਲਿਆ ਗਿਆ। ਉਸਨੇ ਕੁਝ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ਬਦਲ ਦਿੱਤੇ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਰਿਸ਼ਤੇਦਾਰਾਂ ਦੇ ਨੰਬਰ ਦਰਜ ਕਰ ਦਿੱਤੇ, ਤਾਂ ਜੋ ਅਸਲ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕਾਂ ਤੱਕ OTP ਅਤੇ ਅਲਰਟ ਨਾ ਪਹੁੰਚ ਸਕਣ।
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਇੰਸਟਾ ਕਿਓਸਕ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਚੈਨਲਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਉਸਨੇ ਚਾਰ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਡੈਬਿਟ ਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ATM ਅਤੇ ਇੰਟਰਨੈੱਟ ਬੈਂਕਿੰਗ ਰਾਹੀਂ ਵੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕੀਤਾ। ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਪੈਸਾ ਡੀਮੈਟ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਭੇਜਿਆ ਗਿਆ।
ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਨੇ ਆਪਣੇ ਪਿਤਾ ਦੇ 50 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ। ਉਸਨੇ ਆਪਣੇ ਪਿਤਾ ਦੇ 40 ਤੋਂ 50 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਵੀ ਪਰਿਵਾਰ ਦੇ ਕਈ ਹੋਰ ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਪੈਸੇ ਲੈ ਕੇ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਸਨ, ਪਰ ਪਰਿਵਾਰ ਨੂੰ ਕੋਈ ਸੁਰਾਗ ਨਹੀਂ ਮਿਲਿਆ। ਸਾਕਸ਼ੀ ਕੰਪਿਊਟਰ ਸਿਸਟਮ ਤੋਂ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ OTP ਬਦਲਦੀ ਸੀ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਪਰਿਵਾਰ ਦੇ ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੇ ਮੋਬਾਈਲਾਂ ਤੱਕ ਸੁਨੇਹੇ ਨਹੀਂ ਪਹੁੰਚਦੇ ਸਨ। ਬੈਂਕ ਵੱਲੋਂ 110 ਖਾਤਾ ਧਾਰਕਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਹਨ।
ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ਬਦਲਣ ਲਈ ਫਾਰਮ ਭਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਐਸਆਈ ਇਬਰਾਹਿਮ ਨੇ ਕਿਹਾ – ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਨੂੰ 31 ਮਈ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕਰਕੇ ਰਿਮਾਂਡ ‘ਤੇ ਲਿਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਦੌਰਾਨ, ਉਸਨੇ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਉਸਨੇ ਬੈਂਕ ਗਾਹਕ ਤੋਂ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ਬਦਲਣ ਲਈ ਫਾਰਮ ਭਰਵਾਇਆ ਅਤੇ ਉਸ ਵਿੱਚ ਉਸਦੇ ਪਰਿਵਾਰ ਦੇ ਨੰਬਰ ਪਾ ਦਿੱਤੇ, ਤਾਂ ਜੋ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਉਣ ਦਾ ਸੁਨੇਹਾ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਤੱਕ ਨਾ ਪਹੁੰਚੇ। ਉਸਨੇ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਦੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚੋਂ ਪੈਸੇ ਵੀ ਕਢਵਾਏ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਉਸਦੇ ਅਤੇ ਉਸਦੇ ਪਰਿਵਾਰਕ ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰ ਦਿੱਤਾ।
ਪਰਿਵਾਰਕ ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੇ ਕਾਲ ਵੇਰਵੇ ਵੀ ਕੱਢੇ ਜਾ ਰਹੇ ਹਨ। ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਮਹਿਲਾ ਦੋਸ਼ੀ ਨੂੰ ਜੇਲ੍ਹ ਭੇਜ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ। ਇਸ ਪੂਰੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਉਸਦੇ ਨਾਲ ਹੋਰ ਕੌਣ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ? ਇਸਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ। ਸਾਕਸ਼ੀ ਗੁਪਤਾ ਦਾ 2023 ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸ਼ਰਦ ਗੁਪਤਾ ਨਾਲ ਪ੍ਰੇਮ ਵਿਆਹ ਹੋਇਆ ਸੀ। ਹੁਣ ਉਸਦਾ ਪਤੀ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ।ਬੈਂਕ ਮੈਨੇਜਰ ਤਰੁਣ ਦਧੀਚ ਨਾਲ ਗੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਸੰਪਰਕ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਉਸਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਹ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਦਫਤਰ ਤੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੇਗਾ।
